배당주에 투자해서 월급처럼 받아 생활하는 것에 대한 로망이 생겨버렸습니다. 특히나 미국 배당주에 관심이 많은 요즘입니다. 모든 주식의 흐름이 결국은 미국 증시로 흘러 들어가기 때문에 한국 기업 배당주보다는 꾸준히 성장하고 배당도 주는 미국 배당주에 관심이 가는 것이 사실입니다.
물론 한국 기업도 배당을 주는 기업이 있긴 했습니다. 삼성전자, CJ제일제당, 효성 등이 대표적 입니다. 다만 배당률이 높지 않고, 배당 성장률로 봤을 때 그 성장 폭이 크지 않았기 때문에 미국 배당주보다는 덜 매력적이었습니다. 최근 한국증권거래소에서 한국 기업도 주주들에게 배당을 줄 수 있도록 취급(맞나요)을 한다고 했다던데, 배당 문화가 한국에서도 깊게 자리 잡았으면 하는 마음입니다. 서론이 길었습니다.
배당주가 무엇인지 부터, 저는 어떻게 포트폴리오를 작성했는지 간단히 정리해 보도록 하겠습니다.
나는 배당투자로 매일 스타벅스 커피를 공짜로 마신다 라는 책의 일부를 공부하여 인용하였습니다.
배당주란 무엇인가?
배당주란 기업의 이익을 배당금을 통해 주주들에게 돌려주는 주식을 의미합니다. 적극적으로 주주들에게 환원하는 기업들은 자금력이 강하고 안정적인 수익과 성장률을 보이는 기업일 확률이 높습니다.
배당왕족주 - 50년 이상 연속으로 배당금을 인상한 기업
배당주에는 왕족주, 귀족주, 성장주가 있는데, 왕족주는 50년 이상 배당금을 지속적으로 인상한 기업입니다. 재테크의 재도 모르던 꼬꼬마 시절 저도 금융 시장에 닥친 위기라고 하며, 오일쇼크, 닷컴버블, 서브프라임모기지, 코로나로 인한 금융 위기 등은 알고 있습니다. 이런 큰 위기 속에서도 배당금을 지속적으로 인상했다니, 왕족주라는 이름이 붙을만합니다.
4,000개가 넘는 미국 기업 중 왕족주에 해당하는 기업은 49개 정도에 불과합니다. S&P 500에 속해 있으면서 50년 이상 배당을 인상한 미국 배당주 기업은 다음 표와 같습니다.
| 매력적인 왕족주 | |||||
| 배당 왕족주 | |||||
| 번호 | 기업명 | 티커 | 섹터 | 배당증가연수 | also, 귀족주 |
| 1 | 애브비 | ABBV | 헬스케어 | 51 | V |
| 2 | ABM 인더스트리즈 | ABM | 산업 | 55 | |
| 3 | 애보트 래보라토리 | ABT | 헬스케어 | 51 | V |
| 4 | 아메리칸 스테이츠 워터 | AWR | 유틸리티 | 68 | |
| 5 | 벡톤 디킨슨 앤 코 | BDX | 헬스케어 | 51 | V |
| 6 | 블랙힐스 | BKH | 유틸리티 | 52 | |
| 7 | 커머스 뱅크셰어스 | CBSH | 금융 | 54 | |
| 8 | 캐네디언 유틸리티 | CDUAF | 유틸리티 | 51 | |
| 9 | 신시내티 파이낸셜 | CINF | 금융 | 63 | V |
| 10 | 콜게이트-팜올리브 | CL | 경기방어 | 61 | V |
| 11 | 캘리포니아워터서비스 | CWT | 유틸리티 | 55 | |
| 12 | 도버 | DOV | 산업 | 67 | V |
| V | |||||
| 14 | 파머스&머천트 밴코프 | FMCB | 금융 | 58 | |
| 15 | 페더럴 리얼티 | FRT | 리츠 | 55 | V |
| 16 | H.B. 풀러 컴퍼니 | FUL | 원자재 | 54 | |
| 17 | 제뉴인 파츠 | GPC | 소비순환 | 67 | V |
| 18 | 고먼-러프 | GRC | 산업 | 50 | |
| 19 | W W 그레인저 | GWW | 산업 | 52 | V |
| 20 | 호멜 푸즈 | HRL | 경기방어 | 57 | V |
| 21 | 일리노이 툴 웍스 | ITW | 산업 | 58 | V |
| 22 | 존슨앤드존슨 | JNJ | 헬스케어 | 61 | V |
| 23 | 킴벌리클라크 | KMB | 경기방어 | 51 | V |
| 24 | 코카콜라 | KO | 경기방어 | 61 | V |
| 25 | 랭커스터 콜로니 | LANC | 경기방어 | 60 | |
| 26 | 레겟 & 플랫 | LEG | 소비순환 | 52 | V |
| 27 | 로우스 컴퍼니 | LOW | 소비순환 | 61 | V |
| V | |||||
| 29 | 알트리아그룹 | MO | 경기방어 | 53 | |
| 30 | MSA 세이프티 | MSA | 산업 | 53 | |
| 31 | 미들섹스 워터 | MSEX | 유틸리티 | 50 | |
| 32 | 노드슨 | NDSN | 산업 | 59 | V |
| 33 | 내셔널 퓨얼 가스 | NFG | 에너지 | 52 | |
| 34 | 뉴코 | NUE | 원자재 | 50 | V |
| 35 | 노스웨스트 내추럴 홀딩 | NWN | 유틸리티 | 57 | |
| 36 | 펩시코 | PEP | 경기방어 | 51 | V |
| 37 | 프록터 & 갬블 | PG | 경기방어 | 67 | V |
| 38 | PPG 인더스트리스 | PPG | 원자재 | 51 | V |
| 39 | 파커-하니핀 | PH | 산업 | 67 | |
| 40 | 스테판 | SCL | 원자재 | 55 | |
| 41 | SJW 그룹 | SJW | 유틸리티 | 55 | |
| 42 | SPGI | SPGI | 금융 | 50 | V |
| 43 | 스탠리 블랙 & 데커 | SWK | 산업 | 55 | V |
| 44 | 타겟 | TGT | 경기방어 | 54 | V |
| 45 | 테넌트 | TNC | 산업 | 52 | |
| 46 | 투시 롤 인더스트리스 | TR | 경기방어 | 56 | |
| 47 | 시스코 | SYY | 경기방어 | 53 | V |
| 48 | 유니버설 | UVV | 경기방어 | 53 | |
| 49 | 월마트 | WMT | 경기방어 | 50 | V |
배당 귀족주란?
배당 귀족주란 25년 이상 배당금을 증가한 기업을 의미합니다. 배당 귀족주는 총 68개 기업으로 그중 49개가 왕족주인 것입니다. 배당 왕족주와 귀족주 중 배당률이 매년 2% 이상 증가 했으며, 5년 이상 성장을 보이고 있는 기업으로 미국 배당주 포트폴리오를 작성해 봤습니다. 1월부터 12월까지 매달 배당을 받는 조합으로 로우스, 넥스트에라에너지, 메드트로닉 기업을 선택하여 꾸준히 투자를 할 계획입니다.
| 기업명 | 존슨앤존슨(JNJ) | 배당지급 | 3,6,9,12월 | 배당증가연수 | 61년 |
| 배당률 | 3.11% | 배당성향 | 44.23% | 배당성장률(5년) | 5.92% |
| 한줄평 | 100년 이상의 역사를 가진 미국 헬스케어 1위 기업 | ||||
| 기업명 | 프록터&갬블(PG) | 배당지급 | 2,5,8,11월 | 배당증가연수 | 67년 |
| 배당률 | 2.54% | 배당성향 | 60.19% | 배당성장률(5년) | 5.63% |
| 한줄평 | 우리 생활 속 깊이 파고든 필수소비재 대장 기업 | ||||
| 기업명 | 펩시코(PEP) | 배당지급 | 1,3,6,9월 | 배당증가연수 | 51년 |
| 배당률 | 3.16% | 배당성향 | 64.31% | 배당성장률(5년) | 6.87% |
| 한줄평 | 탄산음료 뿐 아니라 수많은 식품기업을 인수한 500개가 넘는 브랜드를 갖춘 기업 | ||||
| 기업명 | 애브비(ABBV) | 배당지급 | 2,5,8,11월 | 배당증가연수 | 51년 |
| 배당률 | 4.05% | 배당성향 | 46.32% | 배당성장률(5년) | 10.52% |
| 한줄평 | 관절 치료제 미국 특허 2023년 만료. 위기를 기회로. 보톡스 시장 어떻게 공략할지 주시 | ||||
| 기업명 | 로우스(LOW) | 배당지급 | 2,5,8,11월 | 배당증가연수 | 61년 |
| 배당률 | 2.31% | 배당성향 | 30.84% | 배당성장률(5년) | 19.97% |
| 한줄평 | ` | ||||
| 매력적인 귀족주 | |||||
| 기업명 | 엑슨모빌(XOM) | 배당지급 | 3,6,9,12월 | 배당증가연수 | 40년 |
| 배당률 | 3.28% | 배당성향 | 28.61% | 배당성장률(5년) | 2.74% |
| 한줄평 | 세계 최고 부자였던 석유왕 록펠러의 회사 / 워렌버핏 픽(엑슨모빌과 옥시덴탈 매수) | ||||
| 기업명 | 맥도날드(MCD) | 배당지급 | 3,6,9,12월 | 배당증가연수 | 48년 |
| 배당률 | 2.59% | 배당성향 | 53.66% | 배당성장률(5년) | 8.52% |
| 한줄평 | 세계에서 가장 많은 점포를 소유한 브랜드 ->2년후 왕족주!! | ||||
| 기업명 | 넥스트에라에너지(NEE) | 배당지급 | 3,6,9,12월 | 배당증가연수 | 27년 |
| 배당률 | 3.60% | 배당성향 | 57.95% | 배당성장률(5년) | 11.13% |
| 한줄평 | 탄소중립에 앞장서는 미국 유틸리티 기업. 정부 규제를 받아야하는 분야의 독점적 지위. 친환경 에너지 흐름 그대로 지속될 것이기 때문에 주시!! | ||||
| 기업명 | S&P글로벌(SPGI) | 배당지급 | 3,6,9,12월 | 배당증가연수 | 50년 |
| 배당률 | 1.03% | 배당성향 | 29.81% | 배당성장률(5년) | 13.20% |
| 한줄평 | 사람은 병원에서 진료받고 기업은 S&P글로벌에서 진단 받는다. | ||||
| 기업명 | 메드트로닉(MDT) | 배당지급 | 1,4,7,10월 | 배당증가연수 | 46년 |
| 배당률 | 3.80% | 배당성향 | 50.84% | 배당성장률(5년) | 7.37% |
| 한줄평 | 고령화 시대. 글로벌 의료기기 기업. | ||||
미국 배당주로 월급처럼 받아 생활하려면 두 가지 방법이 있습니다. 큰 목돈을 투자하여 배당을 받거나, 적은 금액의 돈을 꾸준히 장기적으로 (10년 이상) 투자하여 월급처럼 만들거나. 저는 후자의 선택을 해야겠습니다. 아직 돈이 없기 때문입니다.
안정적인 금융 시스템을 갖출 수 있는 그날까지 열심히 해보겠습니다.